まず、基本的にオフショアファンドに限らずファンドへの投資の魅力は実際にファンドを購入
した時以上に基準価格が上昇し、換金した時の利益が大きいほど魅力が増します。
それ加えてオフショアファンドの場合は国内に流通する投資信託よりも大きな分配金がえ
られるのも魅力とされています。しかし、分配金はファンドの純資産額から支給されるので
ファンドの価値そのものが下がることにつながるります。
ですので、一見すると確かに魅力的に感じるかもしれませんが、基本的には大きなメリット
はありません。今回はファンドを購入するさいの注意点について解説させて頂きます。
ファンドの基準価格が大きく上昇しているのをみると、つい大きな利益が期待できるのでは
ないかと思われがちです。しかし、大きく上昇しているファンドの場合は凄い勢いで下がる
可能性があるのです。上昇するときというのはそれなりに時間が掛かります。
また、下落するときは一気に下落します。上昇局面にあるファンドの場合は、こうしたリスク
が常に背後にあることを警戒する必要があるので、注意する必要があります。
そして、反対に大きく下落しているファンドは反転する可能性が高いのでけっして無視する
ことが出来ません。勿論、さらに下落する可能性もあるわけですから、安易に投資する
ことは当然のことながら控える必要があります。
こうしたことから、国内外のファンドへ投資する場合は決して価格変動が大きいというだけ
で選ぶべきではないということを理解いただければ幸いです。
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